SEC kiện ngân hàng đã giải thể Silvergate

Silvergate, ngân hàng thân thiện với tiền mã hóa đã đóng cửa vào năm ngoái, là mục tiêu tiếp theo rơi vào tầm ngắm của SEC và giới chức Hoa Kỳ.

SEC kiện ngân hàng đã giải thể Silvergate. Ảnh: Forbes

Silvergate Capital Corporation, công ty mẹ của ngân hàng thân thiện với crypto đã sụp đổ vào năm ngoái, chấp nhận nộp phạt 63 triệu USD để hòa giải với Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC), khép lại tranh chấp pháp lý gần đây.

Today we charged Silvergate Capital Corp, its former CEO Alan Lane, and former CRO Kathleen Fraher with misleading investors about the strength of the BSA/AML compliance program and the monitoring of crypto customers, including FTX. https://t.co/r7s8lVKJjR pic.twitter.com/Z3UR42swbb

— U.S. Securities and Exchange Commission (@SECGov) July 1, 2024

SEC đã khởi kiện Silvergate, cáo buộc ngân hàng lừa dối công chúng và cổ đông, không tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng cũng như chương trình chống rửa tiền cần có. Đội ngũ lãnh đạo ngân hàng cũng bị réo tên, bao gồm CEO Alan Lane, cựu COO Kathleen Fraher và cựu CFO Antonio Martino.

SEC tố cáo Silvergate đã không theo dõi và phát hiện gần 9 tỷ USD chuyển khoản đáng ngờ từ khách hàng lớn FTX, công ty đã phá sản vào tháng 11/2022.

“Trong phần lớn năm 2021 và 2022, Ngân hàng đã không tiến hành giám sát mạng lưới trao đổi Silvergate (SEN). SEN là một sản phẩm quan trọng, được sử dụng để chuyển tiền giữa các khách hàng tiền mã hóa, nhưng ngân hàng đã không giám sát đầy đủ hoạt động đáng ngờ liên quan đến khoảng 1.000 tỷ USD trong mạng lưới.”

Cục Dự trữ Liên bang (Fed), Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) đưa ra cáo buộc tương tự đối với nhà băng có trụ sở tại La Jolla.

Song, Silvergate cũng như “bộ sậu” ngân hàng đã không thừa nhận hay phủ nhận cáo buộc, mà đồng ý chịu phạt tiền.

Hình phạt đặt lên ngân hàng bao gồm 43 triệu USD từ Fed và 20 triệu USD từ giới chức California, cơ quan này còn chỉ ra những thiếu sót trong cách ngân hàng theo dõi giao dịch nội bộ.

Ủy ban Chứng khoán áp đặt một khoản phạt riêng là 50 triệu USD, song có thể được bù trừ bởi số tiền mà Silvergate phải trả cho các cơ quan quản lý khác. Các thỏa thuận này cần phải chờ tòa án phê duyệt.

Riêng Alan Lane và Kathleen Fraher sẽ bị cấm trở thành cán bộ hoặc giám đốc của một công ty đại chúng khác trong vòng 5 năm. Ngược lại, Antonio Martino phủ nhận cáo buộc, cho rằng các khiếu nại chỉ liên quan đến một quý duy nhất trong năm 2022 và chỉ dựa trên phán đoán cá nhân, không phải là một hành vi sai trái kéo dài.

Đơn khiếu nại tố giác:

“Trước tháng 11/2022, Lane và Fraher – và thông qua họ là SCC – đã nhận thức được rằng ngân hàng có những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình tuân thủ BSA / AML. Nhiều cuộc điều tra bởi Cục Dự trữ liên bang đã diễn ra thông qua Ngân hàng Dự trữ Liên bang San Francisco (FRBSF), lẽ ra Lane và Fraher phải biết rằng chương trình tuân thủ BSA/AML của ngân hàng có vấn đề.”

Đầu tháng 03/2023, Silvergate đã đưa ra quyết định thanh lý tự nguyện, hoàn trả tiền cho người gửi và dừng hoạt động.

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) cho rằng Silvergate sụp đổ do quá phụ thuộc vào mảng tiền mã hóa vốn đầy rủi ro. Bởi lẽ, Silvergate Bank là ngân hàng chuyên cung cấp dịch vụ giao dịch USD cho nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu tại Mỹ từ tận năm 2013 và cũng bị ảnh hưởng bởi nhiều cú sụp đổ dây chuyền của ngành crypto trong năm 2022, đặc biệt là vụ phá sản FTX. Thông tin trên đã khiến nhiều công ty crypto là khách hàng của Silvergate đơn phương cắt đứt quan hệ với ngân hàng, buộc họ phong sát luôn mạng lưới chuyển tiền SEN.