Dự án phát triển stablecoin được bảo trợ bởi RWA

Trong bối cảnh cạnh cạnh tranh khốc liệt trong thị trường DeFi, dự án Usual Protocol nổi lên như một giải pháp sáng tạo, kết nối tài sản thế giới thực (RWA) với DeFi, để tạo lập một hệ sinh thái tài chính minh bạch, hiệu quả và công bằng. Vậy điểm đặc biệt Usual Protocol là gì? Hãy cùng Coin68 tìm hiểu về dự án phát triển stablecoin được bảo trợ bằng RWA qua bài viết dưới đây nhé!

Usual Protocol là gì? Tìm hiểu dự án phát triển stablecoin được bảo trợ bằng RWA

Usual Protocol là gì?

Usual Protocol là một nền tảng stablecoin phi tập trung, an toàn, phân phối quyền sở hữu và quản trị thông qua token USUAL. Nền tảng này hướng đến việc phân phối lại quyền lực và quyền sở hữu cho người dùng và bên thứ ba, tương tự như việc những người cung cấp TVL của Tether sẽ sở hữu công ty và doanh thu liên quan. 

Trang chủ của dự án Usual Protocol

Usual Protocol kết hợp tài sản thế giới thực (RWA) với mô hình quản trị tài chính phi tập trung để giải quyết các vấn đề chính trong thị trường stablecoin hiện nay. Hoạt động như một cơ sở hạ tầng multi-chain, Usual tổng hợp các RWA được mã hóa từ những tổ chức uy tín như BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M^0 và Hashnote, nhằm chuyển đổi chúng thành stablecoin không cần cấp phép, minh bạch và có thể kết hợp.

Cách hoạt động động của Usual Protocol

Cách hoạt động của Usual Protocol

Dự án Usual hoạt động theo một luồng vận hành chặt chẽ, kết hợp các yếu tố quản trị, phát hành stablecoin và tăng cường giá trị để tạo nên một hệ thống phi tập trung, minh bạch và an toàn. 

Người dùng có thể gửi USDC hoặc tài sản thế giới thực (RWA) vào giao thức để phát hành USD0, một stablecoin được đảm bảo bằng các tài sản này. Người dùng có thể khóa USD0 để tạo ra USD0++, nhận phần thưởng bằng token USUAL và hưởng lợi nhuận từ sự phát triển của giao thức. Các nhà cung cấp tài sản thế chấp (CP) đóng vai trò đảm bảo thanh khoản bằng cách cung cấp RWA cần thiết. 

Người nắm giữ token USUAL có quyền tham gia vào việc quản trị, quyết định các vấn đề quan trọng liên quan đến cấu trúc và chiến lược của giao thức. Cách thức hoạt động này cho phép Usual Protocol duy trì tính ổn định và tạo cơ hội cho cộng đồng tham gia một cách tích cực và có lợi.

Sản phẩm của Usual Protocol

USD0

Sản phẩm USD0

USD0 là stablecoin được neo giá 1:1 bởi tài sản thật, cụ thể là các tín phiếu kho bạc Mỹ (T-Bills) thông qua hợp đồng repo qua đêm. Điều này giúp USD0 ổn định và giảm thiểu rủi ro so với các stablecoin khác như Tether hay USDC, vốn phụ thuộc vào hệ thống ngân hàng truyền thống với rủi ro phá sản tiềm ẩn. Ngoài ra, USD0 được thiết kế để giải quyết các vấn đề trong thị trường stablecoin như:

– Tính bảo mật: USD0 được bảo đảm bằng các tài sản thế chấp được lựa chọn kỹ lưỡng và quản lý rủi ro nghiêm ngặt, đảm bảo giá trị tài sản của người dùng.

– Tính minh bạch: Dự án cam kết cung cấp thông tin về tài sản thế chấp theo thời gian thực, loại bỏ rủi ro dự trữ phân đoạn thường gặp ở các ngân hàng thương mại.

– Tính hiệu quả: USD0 kết nối thanh khoản từ RWA với DeFi, giúp người dùng tiếp cận các tài sản này và thúc đẩy sự phát triển của thị trường RWA.

– Tính công bằng: Mô hình phân phối giá trị của USD0 đảm bảo lợi nhuận được chia sẻ cho cộng đồng, thay vì tập trung vào một số ít cổ đông.

USD0++

Sản phẩm USD0++

USD0++ là token trái phiếu thanh khoản (Liquid Bound Token – LBT), đại diện cho USD0 bị khóa trong 4 năm, mang lại lợi nhuận cho người nắm giữ token USUAL hoặc USD0. Người nắm giữ token USD0++ có thể tăng cường lợi nhuận thông qua:

– Lợi nhuận Alpha (α-yield): Phân phối token USUAL hàng ngày, phản ánh sự tăng trưởng của giao thức.

– Đảm bảo lãi suất cơ bản (Base Interest Guarantee – BIG): Đảm bảo lợi nhuận tối thiểu bằng lãi suất của tài sản thế chấp, được chi trả bằng USD0 mỗi 6 tháng.

– Phát hành và thanh khoản: USD0++ được phát hành khi người dùng khóa USD0 trong 4 năm và có thể mua bán trên thị trường thứ cấp, tạo tính thanh khoản cho người nắm giữ.

– Quyền sở hữu giao thức: USD0++ cho phép người nắm giữ tham gia vào quản trị giao thức và hưởng lợi từ sự tăng trưởng của hệ sinh thái Usual.

Thông tin cơ sở về token USUAL

Các thông số kỹ thuật của token USUAL

Phân bổ token USUAL